第九章 证券投资业务

一、 名词解释

股票 证券投资基金 开放型基金 政府债券 系统风险 二、 判断题

1. 封闭型基金与开放型基金相比存续时间较长。( ) 2. 非系统性风险就是与整个证券市场波动有关的风险。( ) 3. 通过分散投资可以消除部分系统性风险。( )

4. 张某欲买某上市公司的股票，它可以委托证券公司或证券交易所购买。（ 5. 普通股和优先股都是股份公司必须发行的股票。（ ） 6. 证券市场的主要投资人为机构投资者。 （ ） 7. 契约型基金是通过基金章程来规范当事人行为的。（ ）

8. 一般来说，当市场利率下跌时，债券的市场价格也会跟随下跌。（ ）9. 投资基金是专门为中小投资者设计的直接投资工具。（ ）

10. 经纪类证券公司可经营证券经纪业务、证券自营义务、证券承销业务等。（ 三、 单项选择题

1. 投资基金的风险可能小于（ ）。

A.股票 B.固定利率债券 C.浮动利率债券 D.债券

2. 证券市场虽主要属于资本市场，但与（ ）市场关系密切。 A.货币 B.期货 C.期权 D.商品

3. 按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由（ ）机构担任。 A.证券公司 B.信托投资公司 C.保险公司 D.基金管理公司 4. 债券是由( )出具的。

A.投资者 B.债权人 C.债务人 D.代理发行者 5. 证券投资基金反映的是（ ）关系。

A.产权 B.所有权 C.债权债务 D.委托代理 6. 集合竞价的作用是产生当天股票交易的（ ） A.开盘价 B.收盘价 C.最高价 D.最低价 7. 政府参与证券投资交易的目的是为了（ ）

A.盈利 B.宏观经济调控 C.减少股价波动 D.减少财政赤字 8. 在证券经纪关系中，证券经纪商是（ ） A.授权人 B.受托人 C.委托人 D.代理人 9. 封闭式基金基金单位的交易方式是（ ）。

A.赎回 B.证交所上市 C.既可赎回，又可上市 D.柜台交易 10. 一般情况下，中央银行采取紧缩的货币政策将导致（ ）。

A.股价水平上升 B.股价水平下降 C.股价水平不变 D.股价水平盘整

） ） 四、 多项选择题

1. 普通股票的基本特征为，普通股票是（ ）。 A.最基本、最重要的股票 B.标准的股票 C.收益最高的股票 D.风险最大的股票

2. 按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（ ）。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金 3. 综合类证券公司可以经营（ ）。 A.证券承销业务 B.证券自营业务

C.证券经纪业务 D.国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务 4. 证券委托买卖的方式主要有（ ）

A.柜台委托 B.电话委托 C.自助委托 D.网上委托 5. 证券投资的系统风险包括（ ）。

A.信用风险 B.购买力风险 C.利率风险 D.市场风险 五、 计算题

某投资者在1991年5月1日购入2年期票面额为100元的企业债券，票面利率12%，到期日为1992年10月1日，购入价为98元，1991年10月1日获利息支付，1991年12月1日又以99元卖掉，请计算持有期收益率。 六、 简答题

1. 封闭式基金和开放式基金的主要区别。 2. 债券投资的收益来源及其影响因素。 3. 证券投资风险和收益的关系。 4. 简述股票的特性。 5. 简述股票交易的程序。

第十章 信托与租赁业务

一、名词解释

信托 个人信托 法人信托 受益人 融资租赁 二、判断题

1.委托人不必是信托财产的所有者。（ ） 2.受托人可以分享信托财产的收益。（ ）

3.受托人没有过失，受托人可以不承担信托损失的风险。（ ）

4.信托设立时，委托人具有：按合同的规定交付信托资金并且保证信托资金来源的合法性的义务。（ ）

5.信托财产与受托人本身的财产不必区别对待、分开核算。（ ） 6.受托人可以委托他人处理信托事务。（ ）

7.受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人恢复信托财产的原状或者予以赔偿。（ ）

8.石油可以充当融资租赁标的物。（ ）

9.承租人在整个融资租赁期内既获得了设备的使用权，又获得了设备的所有权。（ ）

10.在融资租赁业务中，由于租赁金额较大以及租赁物件的专用性，并涉及出卖人、租赁公司、承租企业等各方面，因此，租赁合同具有不可撤销性质。（ ）

三、单项选择题

1.受托人对信托财产进行管理或者处分是为（ ）利益。 A.委托人 B.受托人 C.受益人

2.根据每个人的信托财产提供包含投资、保险、节税、退休计划、财富管理等全方位的信托规划，满足个人及其家庭不同阶段的需求，为委托人妥善规划财产。这种信托目的是（ ）

A.保存财产，累积财富 B.照顾家人，造福子孙 C.指定受益人，规划遗产 D.财产规划，节税功能。

3.信托投资公司接受委托为无行为能力人的财产担任监护人或管理人的信托业务是（ ）。

A.财产处理信托业务 B.财产监护信托业务 C.人寿保险（也称保险金）信托业务 D.特定赠与信托业务 4.自益信托受益人是（ ）

A.委托人 B.受益人 C.受托人 5.养老金信托（企业年金信托）中受益人是（ ）

A.信托投资公司 B.企业 C.在职员工 D.退休员工 6.以下可以充当融资租赁标的的物品有（ ）

A.无形资产 B.消耗性物品 C. 固定资产 D. 自然资源 7．在融资租赁业务中，租赁物件的选择权由（ ）决定 A.出租人 B.承租人 C.出卖人

8.承租人将设备卖给租赁公司后再行租用的方式称为（ ） A.现代租赁 B.回租租赁 C.经营租赁 D.融资租赁 9.在融资租赁业务中，出租人和出卖人签订（ ）合同 A.租赁合同 B.购买合同 C.贷款合同 10.在融资租赁中承租人租赁的目的主要是（ ）

A.中长期融资 B.短期融资 C.获得租赁物件的使用价值 四、多项选择题

1.我国《信托法》规定信托当事人应当具有完全民事行为能力的有（A.委托人 B.受托人 C.受益人

2.受托人管理信托财产，必须恪尽职守，履行（ ）的义务。 A.诚实 B.信用 C.谨慎 D.有效管理 3.信托财产的独立性是指（ ）

A.信托财产必须与受托人的财产要区别对待、分开核算。 B.不同委托人的信托财产要区别对待、分开核算。 C.同一委托人的财产与信托财产也要区别对待、分开核算。 4.社会公益事业包括：（ ）

A.救济贫困 B.发展教育、科技、文化、艺术、体育事业 C.扶助残疾人 D.向灾民提供资金、物质帮助 5.个人信托具有以下特点（ ）

A.专业的信托财产管理 B.信托财产的独立性 C.合法节税 D.财产妥善存续管理 6.融资租赁的当事人有（ ）

A.出租人 B.出卖人 C.承租人 D.委托人 7.融资租赁的租金由（ ）构成

A.租赁物件购置成本（包括货价、增值税、运杂费和运输保险） B.出租人购置租赁物件垫付资金应计利息 C.租赁手续费、财产保险、预计租赁物件残值 D.出租人利润

8.融资租赁在租赁期满时，承租人拥有（ ）权利。 A.退租 B.续租 C.留购 D.转租

）