A制定和执行货币政策B金融监管

C代管黄金外汇储备D经理国库E垄断货币发行权 4、以下体现中央银行作为“政府的银行”的是( )。 A代理国库B代理政府债券的发行

C向政府融通资金D制定和实施货币政策 E作为政府的金融顾问

5、下列中,体现中央银行其“银行的银行”的职能的是( )。 A代理国库B对政府提供信贷

C集中保管商业银行的准备金D发行货币 6、货币发行是中央银行的( )。

A负债业务B资产业务C清算业务D其他业务 7、目前我国的中央银行制度属于( )。

A复合制B单一制C联邦制D跨国制E准中央银行制 8、中央银行再贴现率的调整主要着眼于( )的考虑。 A短期B中期C长期D年度

9、中央银行最重要的负债业务是（ ）。 Ａ货币发行Ｂ代理国库业

Ｃ集中存款准备金Ｄ国际金融机构负债

10、中央银行资产负债表中资产主要包括（ ）。 Ａ再贴现及放款Ｂ政府债券Ｃ外汇黄金储备Ｄ其他资产 11、中央银行的业务对象主要是（ ）。 Ａ工商企业Ｂ国有大中型企业 Ｃ城乡居民Ｄ金融机构Ｅ政府

12、中央银行资产项目包括（ ）。

Ａ流通中现金Ｂ购买政府债券Ｃ再贷款Ｄ国库存款 13、中央银行业务经营的特点是（ ）。 Ａ不以盈利为目的Ｂ不经营普通银行业务 Ｃ具有相对独立性Ｄ承担社会性责任

14、中央银行建立的必要性体现在（ ）。 Ａ统一发行银行券Ｂ票据清算 Ｃ提供资金支持Ｄ金融监管 三、名词解释

1、单一的中央银行制度2、跨国的中央银行制度 3、准中央银行制度4、发行的银行5、银行的银行 6、国家的银行7、基础货币8、存款准备金 9、再贴现10、金融监管 四、问答题

1、试述中央银行制度的基本类型。 2、试述中央银行的负债和资产业务。 3、中央银行的基本特性是什么？ 4、简述中央银行的业务原则。 5、论述中央银行的职能。

6、建立存款保险制度的意义是什么？

7、如何理解中央银行的相对独立性？中央银行为什么要保持一定的独立性？

8、简述《巴塞尔协议》中关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协议的基本内容。 9、简述金融监管的基本原则。

第六章 习题答案

一、填空题

1、英格兰银行2、发行的银行 银行的银行 国家的银行 3、单一型 复合型 跨国型 准中央银行型 4、一元式

5、集中存款准备金 最终的贷款人 组织全国的清算 6、汇丰银行 渣打银行 香港银行7、核心资本 附属资本 8、直接贷款 购买国债9、源 流

10、经营的安全性 竞争的公平性 政策的一致性

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11、市场准入的监管 市场运作过程的监管 市场退出的监管 二、选择题

1、Ｄ 2、ＡＢＤ 3、ＡＢＣＤＥ 4、ＡＢＣＤＥ 5、Ｃ 6、Ａ 7、Ｂ 8、Ｃ 9、Ａ 10、ＡＢＣＤ 11、Ｄ 12、ＢＣ 13、ＡＢＣ 14、Ａ 三、名词解释

1、单一的中央银行制度——指国家单独设立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行的制度。又可分为一元式和二元式。

2、跨国的中央银行制度——指由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。

3、准中央银行制度——指有些国家或地区只设置类似中央银行的机构，或由政府授权某个或几个商业银行，行使部分中央银行职能的体制。

4、发行的银行——指垄断货币的发行权，成为全国唯一的现钞发行机构。

5、银行的银行——指中央银行只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，而不与工商企业和个人发生直接的信用关系。

6、国家的银行——指中央银行代表国家执行金融政策，代为管理国家财政收支以及为国家提供各种金融服务。 7、基础货币——指商业银行在中央银行的存款准备金与流通在银行体系之外的通货这两者的总和。

8、存款准备金——在商业银行吸收的存款中保留的应付客户提取存款需要的准备金，其中法律规定必须存储于中央银行的部分，叫法定存款准备金。

9、再贴现——商业银行将其对工商企业已经贴现的票据向中央银行再办理贴现的资金融通行为。再贴现利率是中央银行向商业银行融通资金的重要调节工具。

10、金融监管——有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业，包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动实施的监督管理。广义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。

第七章 金融市场

一、填空题

1、金融市场，通常是指以金融资产为交易对象而形成的________及其机制的总和。 2、金融市场必须具备________、________、________和________这四个基本要素。 3、金融市场的分类，按成交后是否立即交割分为________和________。

4、货币市场的金融工具主要有________,________和________以及可转换定期存单。

5、金融市场要实现其优化资源配置的功能,必须具备两个条件,即________和完全由市场供求决定的价格。 6、金融市场交易的对象是________，________。

7、金融工具一般具有________、________、________和________等基本特征。 8、黄金市场既是一种________市场，又是一种_______市场。 9、金融工具的流动性指的是以最小的损失迅速________的能力。 10、证券发行,有公募和________两种方式。

11、证券交易所的价格是通过________机制形成的。

12、我国的股票价格指数主要有________、________两地指数。 13、按发行人划分债券可以分为________和________两大类。

14、股票是一种________凭证,而其他金融工具一般为________凭证。 15、短期公债一般采用________方式发行,并没有票面利率。 16、在信用交易中,看涨的投机行为叫________,看跌________。

17、如果以投资人是否掌握所投资产的所有权为标准划分，则有________与________两类。 18、证券市场本身又分为相互联系的两个市场________、________。 19、货币市场是进行短期融资的市场，具有________和________的特征。

2０、间接融资则是指最终贷款人通过________来完成向最终借款人融出资金的过程。

21、我国金融市场的管理机构主要有________,________,________和中国人民银行。它们分别依据不同的法律法规对金融市场实施监管。

22、证券交易所的组织形式有________和会员制两种,中国的上海证券交易所和深圳证券交易所都属于________交易所。

23、中央政府和地方政府发行债券的主要目的是为了________和扩大公共投资。 24、可转让大额定期存单是________发行的一种信用工具。

25、回购协议的利率一般________同业拆借利率.同业拆借利率一般________再贴现利率。

26、发行价格等于股票的票面金额称为________发行,高于股票的票面金额的称为________发行,低于股票的票面金额或设定价格的称为________发行。

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27、场外交易市场(OTC市场)又称________市场或柜台市场,是在证券交易所以外的各证券公司柜台上进行证券买卖的市场.该市场是一个________,无固定交易场所的抽象市场。 二、选择题(以下选项至少有一个符合题意) 1、股票的特征有( )。

A流动性B参与性C收益性D风险性E无期性

2、世界证券市场上最具影响力和权威性的股票价格指数主要有以下几种( )。 A日经股价指数

B《金融时报》股票价格指数 C道·琼斯股票平均价格指数 D标准普尔股票价格指数 E香港恒生指数

3、金融市场的参与者主要有( )。

A企业B个人C政府D中央银行E金融机构 4、债券发行主体包括( )。

A个人B企业C金融机构D地方政府E中央政府 5、市场可分为( )。

A国库券市场B回购市场C票据贴现市场 D可转让大额定期存单市场E同业拆借市场 6、企业在金融市场主要是( )。

A投资者B筹资者C中介机构D管理者E没关系 7、债券的构成要素包括( )。 A发行额B券面金额

C票面利率D偿还期限E发行价格 8、普通的金融工具有( )。

A国库券B公司债券C商业票据D可转让大额存单E普通股 9、国库券与同期的其他金融工具相比，具有以下特点（ ）。 Ａ风险低 Ｂ流动性高

Ｃ是仅次于现金和存款的准货币 Ｄ国库券利率被看成无风险利率 10、货币市场包括（ ）。

Ａ同业拆借市场Ｂ票据市场Ｃ贴现市场Ｄ股票市场 11、下列属于货币市场的金融工具的是（ ）。 Ａ商业票据Ｂ回购协议Ｃ短期公债Ｄ承兑汇票 12、下列属于资本市场的金融工具的是（ ）。 Ａ股票Ｂ长期公债Ｃ公司债券Ｄ回购协议

13、按照期限与利息的不同支付方法，有价证券可以分为（ ）。 Ａ一次性支付本息Ｂ分期付息到期还本Ｃ永久性债券Ｄ股票

14、在直接标价法下，汇率的升降与本国货币价值的高低呈（ ）变化。 A正比例B反比例C无确定关系D以上都不对 15、存单的利率取决于以下几个方面( )。 A市场利率的因素B对大额存单的供求情况

C大额存单的到期日D银行成本E发行银行的信用等级

16、当商业银行的超额准备金大量紧缺时,中央银行采用的调节措施是( )。 A吸收过剩的存款准备金

B出售其持有的政府证券给商业银行 C买入金融机构持有的政府证券 D向商业银行提供大量的资金支持 E反向回购协议

17、金融期货的三种基本类型为( )。

A利率期货B股票指数期货C外汇期货D债券期货E黄金期货 18、互换交易的风险是( )。

A市场风险B国家风险C不当搭配风险D信用风险E汇率风险 19、金融自由化改革的主要内容包括（ ）。 Ａ放松利率管制Ｂ减少审批限制

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Ｃ减少指令性干预Ｄ活跃金融市场 2０、回购协议（ ）。

Ａ实质上是一种由抵押品的短期借贷 Ｂ参与者主要是银行、企业和政府 Ｃ对借贷双方都有利 Ｄ目的是扩大资金来源

21、债券与股票相比其特点表现在（ ）。 Ａ它是一种债权证书Ｂ它是一种所有权证书 Ｃ享有经营管理权Ｄ不享有经营管理权 22、金融市场的特征有（ ）。

Ａ是进行资金交易的市场Ｂ是进行商品交易的市场 Ｃ是公开的市场Ｄ是具有抽象意义的市场

23、各种金融工具所具有的共同要求是（ ）。 Ａ规范化的书面格式Ｂ广泛的社会可接受性 Ｃ具有法律效力Ｄ可转让性

24、利率与资金供求的关系（ ）。

Ａ供大于求，利率下降Ｂ供小于求，利率上升

Ｃ利率的波动会影响资金供求Ｄ供求大体平衡，即均衡利率 三、名词解释

1、金融市场2、货币市场3、资本市场4、同业拆借市场 5、优先股6、债券7、可转换债券8、国库券

9、可转让大额定期存单10、回购协议11、股价指数 12、开放基金13、对冲基金14、期权15、互换交易 16、外汇期货17、债券收益率18、效率前沿 四、计算题

1、股票投资者在年初预测每年年末每股的股息为20元,市场利率为10%,则该股票年初价格是多少？如果市场利率为5%,则该股票价格是多少？

2、某投资组合等比例地含有短期国债、长期国债和普通股票，它们的收益率分别是5.5％、7.5％和11.6％，试计算该投资组合的收益率？ 3、某企业持有一张10万元的商业承兑汇票来银行贴现,票据还有80天到期,贴现利率为5%.问银行应扣除利息多少元？给企业实付多少元？

4、股票Ａ和股票Ｂ的有关概率分布如下：

（1）股票Ａ和股票Ｂ的期望收益率和标准差分别为多少？ （2）股票Ａ和股票Ｂ的协方差和相关系数为多少？

（3）若用投资的4０％购买股票Ａ，用投资的6０％购买股票Ｂ， 求投资组合的期望收益率和标准差。 （4）假设有最小标准差资产组合Ｇ，股票Ａ和股票Ｂ在Ｇ中的权重分别是多少？ 状态 概率 股票Ａ的收益率（％） 股票Ｂ的收益率％ 1 ０．10 10 8 2 ０．2０ 13 7 3 ０．2０ 12 6 4 ０．3０ 14 9 5 ０．2０ 15 8 五、问答题 1、金融市场由哪些要素构成？ 2、金融市场的功能有哪些？

3、试述直接融资与间接融资方式的异同,并从企业融资角度比较这两种方式的优缺点。 4、如何理解货币市场的地位？ 5、试述资本市场的功能。 6、试述同业拆借市场的作用。

7、人们在选择金融资产时应考虑哪些因素？

第七章 习题答案

一、填空题 1、交易场所

2、交易的对象 交易的主体 交易的工具 交易的价格

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