转入2笔共5200万元,然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔9∞万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(AC)
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付交易
35.数据报送基本流程包括(ABCD)。 A.数据抽取 B.生成报文和数据包
C.登录报送系统完成报送 D.查看回执并进行出错处理
36.可疑交易报告报文按照使用的业务场景分为哪几个子类?( ABCDE) A.正常报文 B.补报报文
C.重发报文 D.补正报文 E纠错报文 37.哪些可疑报文应打包为可疑特殊包?( ABCD)
A.可疑重发报文 B.可疑补报报文 C.可疑纠错报文 D.可疑补正报文
38.有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告,按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告,报告包括(ABCD)。 A.基本情况 B.逐笔明细信息 C.分析报告 D.其他资料
39.根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定,恐怖融资的表现形式包括(ABCD)。 A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 c.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 40.从融资目的来划分,恐怖融资的表现形式分为(CD)。 A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B.主体为他人或其他组织的融资行为 C资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为
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D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为 41.以下说法正确的有(AC)。
A只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资范畴
B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资
C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其他人或组织,只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴
D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施,就不应将其确定为恐怖融资行为 42.金融机构对于以下哪些情形应进行报告?( ABCD)
A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的 B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
43.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的,应进行报告?( ABCD)
A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 44.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?( ABCD) A.账户及存取款特征 B.电子汇兑特征 C.行为异常表现 D.敏感国家或地区
45.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议(简称涉恐决议)名单,应(AB)。 A.按规定报送可疑交易报告
B.同时应立即采取相应的交易限制措施
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C.并于5日内将有关情况报告中国人民银行总行 D.采取适当方式告知客户
46.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括(ABCD)。 A健全监管信息档案 B.有效评估洗钱风险 C.指导现场检查,实现持续有效监管 D.帮助银行合理分配洗钱风险管理成本 47.反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)。
A.信息收集 B.信息分析评估 C.非现场监管措施 D.信息归档 48.数据报表文件名包含以下哪些要素?(ABCD) A.报送机构的总行机构代码 B.数据来源和类型 C.业务数据年度 D.报表类型
49.反洗钱非现场监管数据报表包括(ABCD)。 A.金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表
眩金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表 C.金融机构可疑交易报告情况报表
D.金融机构客户身份识别情况(重新识别客户)报表
50.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的\通过第三方识别数\不指由(ABD)识别的。 A公安机关 B.工商管理部门 C.保险经纪公司 D.代理行
51.《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的\其他了机关\不含(CD)。 A.各省金融办 B.海关 C.公安机关 D.中国人民银行 52.反洗钱培训对象包括(ABCD)。 A.新员工 B.一线人员 C.中高级管理人员 D.反洗钱岗位人员
53.反洗钱岗位人员包括(ABCD)。 A.反洗钱工作负责人B.反洗钱合规官 C.反洗钱合规专员D.反洗钱情报专员
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54.反洗钱培训内容包括(ABCD)。 A.基础知识 B.法律法规培训
C.业务操作 D.法律、财会等综合性知识培训 55.以下说法正确的是(ABD)。
A.为了保护银行良好的声誉,承担应有的社会责任,各银行应开展反洗钱宣传 工作E
B.银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上,制订有针对性的宣传计划 c.银行地区分支机构不必自行制订宣传计划
D.反洗钱宣传应区分对象的不同,采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式 56.以下说法正确的是(BCD)。
A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关 B.宣传方式可灵活多样
C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等 D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
57.以下哪些说法是正确的?(ABC)
A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所,运用一系列检查手段,监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式 B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作,包括履行反洗钱现场检查职责
D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚 58.反洗钱全面检查的内容应包括(ABCDE)。 A.内部控制体系建设情况 B.客户身份识别工作情况
C.客户身份资料和交易记录保存情况 D.大额交易和可疑交易报告制度执行情况 E.宣传培训情况、内部审计情况 59.反洗钱现场检查方式包括(ABCD)。
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