五、特别约定：

在国家金融票据政策不变更的条件下（指商业承兑汇票不取消，仍有效执行期内），乙方承诺在商业承兑汇票半年到期时继续顺延贴现至三年，但甲方必须在每半年商票到期前十五天将下半年期的商业承兑汇票及下半年的贴息交付。如因央行中途指令商票停止使用，造成不能顺延，乙方不承担任何责任。

六、违约条款：

1、若乙方到甲方核行时。甲方或甲方银行不能按上述约定操作程序进行。如甲方在当日不能安排贴息交割，不能开出银行跟单保函或该跟单保函不能核保时，则视甲方违约，即乙方已收取甲方支付的前期操作费不予退还。

2、若乙方核行后，贴现资金不能到位，则视乙方违约，即乙方应将已收取的前期操作费用退回给甲方。

3、若乙方在三年内每半年到期时不能连续操作（即在甲方能按时续票而乙方要求提前承兑的情况下），乙方贴现本金不得撤回。 4、本协议以签字双方为最终责任人。

七、本协议是甲、乙双方和甲方银行协商后的最终确认版本，经甲、乙双方法人（授权）代表签字签章后即生效。

八、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，具有同等法律效力。

甲方： 法人（授权代表）：

乙方：

法人（授权代表）：

签署地点：

签署时间：2009年 月 日

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企业直存款操作原则确认

概述：资金方以自己的名字开户存款（10亿以上）。 年限：五年

接款银行类型：不限

一次性贴息及操作费：12%.（中介费另承诺） 存款利率：按央行同期利率执行

程序：

1. 用款企业提交银行接款确认书扫描件； 2. 资金方审核（两个工作日）；

3. 资金方确认后，资金方直接到用款方所在地。

4. 资金方到达用款方后，核实用款方贴息能力无误后，即速开户并存款，资金到位。 5. 资金到位后，立刻同台交割贴息及中介费。（用款方按照资金方及中介方提供的名单进行分流）

6.注：（1）接款确认书要正本，盖行政章。 （2）接款确认书须按版本，不要改动。 （3）确定贴息能力。

资金方（盖章）： 用款方（盖章）：

授权代表（签字）： 授权代表（签字）：

2009年 月日 2009年 月 日

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附：用银行行标纸打印

接款确认书

中国人民财产保险股份有限公司： （要求此处空一行） ：

我行受 委托，同意为该企业引进直存款，请贵方带齐开户资料到我行办理。现将有关事项确认如下：

1、接直存款额度：

2、存款期限： 年（到期利随本清）。

3、年息：按中国人民银行规定的存款利息执行。 本行承诺由贵银主拿走大额存款证实书或保管单。 （核行请带首笔进账资金汇票，否则本行不予配合核行） 特此确认！ 银行名称： 银行地址： 银行行号： 银行电话： 行长：

银行名称（盖章）

二零零九年 月 日

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直存款操作要求和流程说明

一、款源性质：直存款

二、存款额度：十亿起存，

|三、 存款方式：以一年定期方式续存五年或十年

四、 存款利率：2.7%（到达接款行操作时会出示有关文件，包括允许该款直存操作的文件），一次13 %

五、 存款方带走大额存款证实书（第二年续存时可带走保管单）

六、对接款行要求：工行、建行、农行、交行、农发行、平安银行（特注：中国银行不能接）及九大全国性商业银行分行，外加北京银行、天津银行、渤海银行、江苏银行、南京银行、上海银行、宁波银行、中国进出口银行及邮政银行分行。 七、操作流程：

1． 贴息企业开出《不可撤销承诺书》（见样本，企业盖章，法人代表签字），《邀请函》和《接款确认书》（必须银行文头纸打印，行长签字，最好加盖银行业务公章，邀请函内容必须真实）扫描传送后，同时将原件航空快递给操作方。 2． 操作方收到《承诺书》、《邀请函》和《接款确认书》原件后，通知中国某银行某分行，由该分行用银行可查询固定电话按邀请函上所写接款银行联系电话和接款行取得联系。 3． 双方验证资金真实性、可操作性和接款真实性后，由贴息企业给操办人员和有关居间人员定购到操作项目地的往返电子机票，并安排好食宿接待工作。

4． 到达接款银行后，存款操作方开设存款账户。

5． 在见到已经按要求开好的贴息汇票后，操作人员转入约定金额存款（可分单转入，但每单不低于十亿元不高于壹百亿）并转为一年定期，在签好保证续存五或十年的协议及保密协议后，企业将贴息票汇交到相关受益人手中。 6． 将存单拿到相应分行加签，操作完毕。 -----

接款确认函

贵银主：

我行需存款 亿元整人民币，一年期。利率按贵行规定执行。

特此确认 银行地址： 银行行号： 银行电话： 银行传真： 行长签字：

银行盖章（业务章）

年 月 日

注 ：1.必须用银行文头纸打印

2.关于一年续存五年或十年，另签协议约定。

3.业务公章如果不方便加盖，可以在办理时补盖，但内容务必真实。

邀请函

贵银主：

欢迎贵行到我行存款，金额 亿元整人民币，一年期。利率按贵行规定执行。

特此邀请 银行地址： 银行行号： 银行电话： 银行传真： 行长签字：

银行盖章（业务章）

年 月 日

注 ：1.必须用银行文头纸打印

2.关于一年续存五年或十年，另签协议约定。

3.业务公章如果不方便加盖，可以在办理时补盖，但内容务必真实。

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上网银行保函贷款基本条件及操作程序

一、基本条件

1、资金类别： 银行贷款；

2、接款银行： 国有银行、全国性股份制银行 3、资金额度： 5－50亿元； 4、贷款期限： 1－5年；

5、年利率： 按央行规定人民币贷款利率；

6、基本要求： 接款银行能开出还本付息担保函并上银行系统网； 7、贴息及手续费： 7%（不包括佣金)；

二、操作程序

1、借款主体方提供立项初审所需下列有效、清晰的彩色扫描文件： A、各级政府管理部门对项目全套有效批文；

B、企业资料，包括营业执照、组织机构代码证、法人代表身份证、贷款卡、税务登记证、相关资质证明、企业简介；

C、申请借款书，写明项目概况、借款期限及金额，用款计划，还款来源、还款计划等； D、预开保函通知书草稿（担保银行具体信息）。

E、2008年资产负债表、损益表、現金流量表，最好是经审计的2008年财务报告。