存。

12、柜员卡的日常保管要求是（ ）

A、柜员当班期间，柜员卡应随身携带或入抽屉（柜）上锁保管；非当班期间，应入抽屉（柜）上锁保管，离开所属工作机构时不得随身携带，以防丢失。

B、柜员卡实行“一人一卡、严禁复制、不准交接”的管理模式。柜员卡由柜员本人负责保管，严禁通过复制磁卡或将本人磁卡交予他人使用。 C、柜员工作变动不再使用柜员卡的，应对柜员卡作停用上缴、销卡处理；如仅属于短期（3个月以内）离岗的，柜员卡可不作销卡处理。

D、柜员密码应妥善保管、经常更换，在保密的前提下，每90天内更换不少于1次。

13、我行可办理的定期贷记业务包括：（ ） A、代付工资业务

B、代付保险金、养老金业务 C、代收水、电、煤气等费用业务

D、中国人民银行规定的其他定期贷记支付业务

14、下列关于重要空白凭证的说法中，哪些是正确的？（ ） A、使用单位领用重要空白凭证时，应办理领用手续，及时登记，并记载起讫号码。

B、经办人员签发重要空白凭证时，应进行销号控制。填错的重要空白凭证，加盖“作废”戳记后作有关科目传票的附件。

C、属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发，并不得预先盖好印章备用。

D、重要空白凭证上应印具号码，按号码顺序发售和使用，不得跳号。如发现多缺漏页错号等情况，应将差错部分留查，不得发售使用，并及时与领（或发）单位和印刷厂联系。

15、网点人员如事后核查发现以下（ ）情况，应填写“个人结售汇可疑交易报告情况表”，并向总行报告。

A、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个（含）不同个人，收款人分别结汇。

B、5个（含）以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

C、5个（含）以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

D、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一间银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

E、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个（含）以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个（含）以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。 16、洗钱过程分为以下（ ）三个阶段。 A、混淆阶段 B、处置阶段 C、离析阶段 D、提取阶段 E、归并阶段

17、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（ ）

A、账户资料，自销户之日起至少5年 B、账户资料，自销户之日起至少10年 C、交易记录，自交易记账之日起至少5年 D、交易记录，自交易记账之日起至少10年

18、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ ） A、未按照规定建立反洗钱内控制度的

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的 E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的 F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的

19、个人因工作需要在本单位内调动时个人印章的登记使用正确的是（ ） A、个人因工作需要在本单位内调动时，应在原部门的《印模登记簿》上

相应个人名章记录处登记停用日期，在备注栏注明“调出”字样

B、在新部门的《印模登记簿》上作名章启用记录，在备注栏注明“调入”字样

C、办理借调的人员不需要进行登记

D、在网点进行临时顶班的人员不用进行登记

20、（ ）交易补打当日之前三个月内的对公客户回单，当天实时发生的业务回单需次日才能补打。 A、[7571 客户电子回单查询/打印] B、[7572 客户电子回单批量打印] C、[7573 客户电子回单批量打印] D、[7574 客户电子回单查询/打印] E、[7135 客户电子回单批量打印]

三、判断题(每题1.5分，20题，共30分；对的在括号内打“√”，错的打“×”) 1、个人活期存款结清(或销户)时，按结清(或销户)日挂牌公告的活期利率计算到结清(或销户)前一日止。（ ） 2、主附卡持卡人不能为同一个人（ ）

3、收到客户退汇申请，必须在查清该笔汇款确未支付时，才能办理退汇。（ ）

4、理论上我行“银证快线”业务系统可以接入全国所有券商进行业务合作。（ ）

5、印章易人使用或保管时应在登记簿上加盖完整的印模，注明交接日期和时间，由交出人、接收人、监交人签章确认，同一印章的交接应记录在同一登记簿上（ ）

6、储户提供实名身份证件原件和复印件，代理他人申请开户的，应提供代理人和被代理人的身份证件原件和复印件；未满16周岁公民申请开户的,只能由监护人办理,并提供监护人身份证件及监护关系证明。（ ） 7、小额支付系统通存通兑业务支持现金方式，不支持转账方式。（ ） 8、对于单位公章校验规定，在营业网点办理对公业务时，对客户出具的申

请书、授权书、证明书、说明书、协议书、对账单等资料上所加盖的单位公章，必须与预留印鉴卡背面加盖的单位公章进行验印核对。对所附的证件资料复印件上所加盖的单位公章也必须进行验印核对。（ ） 9、大额支付系统的往账截止时间为17：00。（ ）

10、开立存款时段证明时，客户的存款由综合业务系统自动冻结，冻结期限根据客户的需要设置，但最长不得超过半年。（ ）

11、系统柜员的离岗，是指柜员离职、连续1个月以上不需要登录系统进行交易处理，或者其他特殊原因需要在核心系统上对柜员号进行封存处理的情况。（ ）

12、联网核查结果为身份证号码与姓名一致但未反馈照片的，办理网点应该继续为客户办理相关业务，同时通过联网核查系统执行反馈操作。（ ） 13、外汇业务委托书可以替代支票来使用。（ ）

14、只有外商投资企业才可以开立外币资本金账户。（ ）

15、对于原印鉴卡已加盖公章印模，但印模不清无法成功建库的账户，由网点联系客户重新提交一式五联的新印鉴卡。印鉴卡上记录启用日期等信息与原印鉴卡一致，印鉴卡背面“旧印鉴式样”可以为空，并在印鉴卡空白处注明“因原印鉴卡公章印模不清，于 XXXX 年 XX 月 XX 日更换印鉴卡，印鉴式样不变”。（ ）

16、由于核心系统已对大额现金支取业务登记相关信息，并生成《大额支取登记表》（报表编号 DP0015，月末打印），因此，取消手工登记《广州农村商业银行大额现金支取登记簿》。（ ）

17、存款储户如死亡，其合法继承人可查询储户的账户资料，但必须提供储户存折（单）或银行卡、储户死亡证明、储户和合法继承人的关系证明（如户口簿）、合法继承人的身份证件原件和复印件、公证书等。（ ） 18、单位银行账户挂失（包括账户密码、预留印鉴、存折挂失等），必须在挂失日起，七个工作日后办理解挂业务。（ ）

19、对于储户从个人储蓄存款账户（含个人银行卡账户）单笔或当日累计金额超过5万元（含5万元）的现金支取，柜台经办人员应请取款人出示储户有效身份证件（法定实名证件），如代办取款，还须提交代办人的有效身份证件。（ ）

20、《广州农村商业银行ATM清机维护登记簿》中登记的密码员的签名可以是网点密码员的A角或B角，不需要与密码接管人一致。（ ）

2012年广州农商银行业务考核试题

答案 I 卷

一、单选题(每题2分，10题，共20分) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 B

C B D B B C D C A 二、多选题(每题2.5分，20题，共50分；错答、多答、漏答均不得分) 1 2 3 4 5 ABCD 6 ABCD 7 ABCDE 8 ABCD 9 ACD 10 ABCD 11 ABCDE 12 BCD 13 ABC 14 ABC 15 ABCDEFG 16 ABCD 17 ABD 18 ABCD 19 ABCDE 20 BCE

AC ABCDEF AB AB 三、判断题(每题1.5分，20题，共30分；对的在括号内打“√”，错的打“×”) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 √ 11 × 12 √ 13 √ 14 √ 15 √ 16 × 17 × 18 × 19 × 20 √

√ √ √ √ √ √ × √ ×