一、 职能部门设置

（一）前台市场营销部门：

营业部、个私业务部、公司业务部、电子银行部。 （二）中台风险控制部门：

风险管理部、审计稽核部、监察保卫部。 （三）后台综合管理部门： 综合管理部、人力资源部、财务会计部。 二、部门主要职责

（五）风险管理部

1、负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行情况进行检查；

2、负责制定、调整本外币信贷计划，并对计划执行情况进行监测考评；

3、负责全行客户的统一授信管理、或有资产的管理； 4、负责全行信贷资产质量监测和贷款质量五级分类管理，识别、分析、预警和控制各类风险； 5、负责全行利率管理；

6、会同有关部门，组织有关风险管理的培训；

7、负责风险管理信息管理系统的研发、推广应用和监控； 8、负责抵贷资产的接收、出让、出租工作； 9、负责可疑、损失资产的清收保全工作；

10、负责办理由贷审委审批的信贷业务批复； 11、负责银行承兑汇票的签发、管理； 12、负责全行反洗钱工作；

13、负责全行信贷审批责任认定工作；

14、负责全行合同文本的管理审核，负责办理全行经济诉讼案件相关事务，切实维护本行正当权益；

15、负责对法院已判决的法律文书，在法律规定期限内及时向法院申请执行。 （六）审计稽核部

1、负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指导和管理全行的审计、稽核工作，安排审计、稽核工作任务； 2、负责制定内部控制制度，牵头组织各业务主管部门对全行的内部控制情况开展检查，并对发现的问题及时向高级管理层提出改进和处理意见，必要时及时报告董事会； 3、负责对全行经营活动进行审计、稽核，实施审计处罚和审计复议；

4、组织实施支行行长任期责任和离任审计；

5、负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事项。

6、对全行经营管理活动合法守规情况进行监督检查，促进全行经营管理工作合法守规；

7、就合规法律、规章和银行业监管要求向高级管理层提出

建议，随时向高级管理层报告该领域的发展情况； 8、会同有关部门，组织合法守规培训，整理合规手册、内部行为准则和各项操作指引等其他文件，为员工提供书面指引和咨询；

9、负责联系银行业监督管理部门，提供相关数据、配合现场检查，收集、整理、上报银行业监督管理部门行政许可各项审核资料。

（一）营业部

1、负责办理总行对外经营的各项业务； 2、负责办理本行内现金余缺调剂；

3、负责全国及全省特约电子汇兑业务的数据收发、资金结算、大额支付系统业务及同城清算； 4、会同相关部门，开办新产品、新业务试点，协助做好新产品推广培训。

5、拟订资金营运相关制度和操作规程，负责全行资金营运管理，保持适度的备付金比例； 6、负责内部资金利率调整；

7、负责办理资金拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现等业务；

8、负责同业存放、存放同业管理；

9、负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组

织实施；

10、负责建立和完善资金交易业务台账，定期与财务会计部做好债券余额对账工作；

11、负责开发银行、保险公司、证券公司、基金公司等同业间的资金融通业务。 （二）个私业务部

1、负责全行个人类业务信息的收集、整理和分析，制定全行个人类业务发展规划和营销策略；

2、负责组织开展个人客户营销，协调支行个人客户联合营销；

3、负责个人类业务产品的整合和创新，产品品牌的策划和宣传；

4、负责个人征信系统的运用和管理； 5、会同有关部门，组织个人客户经理培训； 6、制定代客理财业务规划，并组织实施； 7、负责代收代付和保险代理等中间业务； 8、拟订个人类业务相关制度和操作规程，会同有关部门，对个人类业务相关制度执行情况进行检查。 （三）公司业务部

1、负责全行公司类业务信息的收集、整理和分析，制定全行公司类业务发展规划和营销策略；

2、负责组织开展公司客户营销，协调支行公司客户联合营