第六章 金融资产与价格 （不包括定价内容）
一、判断题
1、金融工具中的股票和债券，分别表明了交易双方的所有权和债权关系。 2、所有金融工具都有明确的价值。 3、通货是流动性最强的金融资产。
4、证券存托凭证属于证券与信托两种产品的结合。 5、所有的金融资产都是有期限的。
6、开放式基金的发行规模是随时可变的，投资者可以随时买进和赎回。 7、封闭式基金的发行规模是不变的，在封闭期内，投资者不能转让所持份额。 8、优先股股东也具有投票权和经营权等。 9、我国上市公司发行的股票是不记名股票。
10、只要持有的资产种类足够多，就能够完全分散投资风险。 二、单选题
1、金融工具的首要特征是（）
A、法律性 B、流动性 C、收益性 D、风险性 2、下列属于优先股股东权利范围的是（ ）。 A.选举权 B.经营权C.收益权 D.表决权 3、下列金融工具中，没有偿还期的是（ ）。 A.商业票据 B.银行定期存款 C.股票 D.活期存款
4、金融资产的发售人不履行还本付息的义务，所产生的风险为（ ） A.市场风险 B.操作风险 C.道德风险 D.信用风险 5、无法通过投资组合分散的风险，被称为（ ）
A.非系统风险 B.系统风险 C.政策风险 D.法律风险 三、多选题
1、金融工具的特征包括（）
A、法律性 B、流动性 C、收益性 D、风险性 2、下列属于合成类金融工具的是 ( )。
A.股指期货 B.证券存托凭证 C.住房抵押贷款债券 D.开放式基金 3、债权类金融资产包括以下 ( )。
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A.票据 B.债券 C.股票 D.基金 四、名词解释
信用风险 非系统性风险 系统性风险
第七章 金融市场与功能结构
一、判断题
1、金融市场都是有形的市场，即都在固定的交易场所进行。
2、狭义的金融市场指的是包括直接融资和间接融资在内的所有金融投资活动。 3、金融市场的发展降低了金融交易的成本。 4、当前世界上最大的外汇交易中心是纽约。 5、一国汇率趋于升值，会吸引外资流入。 6、1年以内的短期资金市场又称为货币市场。
7、在参与金融市场运作的过程中，中央银行也是以营利为目的的。 8、如果市场价格已经充分反映了过去所有的信息，则称之为强式有效市场。 9、目前我国股票市场已经达到了强式有效市场。
10、广义资本市场的交易对象包括银行的中长期贷款、政府的中长期公债券、企业股票和债券。 二、单选题
1、按金融交易的期限划分，金融市场可分为（）
A、初级市场和次级市场 B、直接金融市场和间接金融市场 C、货币市场和资本市场 D、现货市场、期货市场和期权市场 2、短期金融工具交易市场又称为（ ）
A、初级市场 B、货币市场 C、资本市场 D、次级市场 3、长期金融工具交易市场又称为（ ）
A、货币市场 B、资本市场 C、初级市场 D、次级市场 4、下列属于短期资金市场的是（ ）。
A、债券市场 B、资本市场 C、票据市场 D、股票市场 5、交易协议在2个交易日内进行交割的市场称为（ ）
A、现货市场 B、期货市场 C、远期市场 D、期权市场 三、多选题
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1、当前世界上三大外汇交易中心是指（）
A、纽约 B、伦敦 C、东京 D、香港 2、狭义的资本市场包括 ( )。
A.中长期债券市场 B.国库券市场 C.股票市场 D.中长期银行贷款市场 3、在金融市场中，主要的资金筹资主体包括 ( )。 A.政府 B.中央银行 C.企业 D.居民 4、关于货币市场，下列描述正确的是（ ） A、风险低 B、期限在1年以内 C、具有批发性特点 D、流动性强
5、根据金融市场的有效性程度，可以分为（ ） A、弱式有效市场 B、半强式有效市场 C、强式有效市场 D、无效市场 四、名词解释
货币市场 资本市场 有效市场 五、简答题
1、简述金融市场的一般功能。
2、简述法玛关于“有效市场假说”的基本思想。
第八章 货币市场
一、判断题
1、货币市场交易的主要是期限较长的金融资产，总体期限都在1年以上。 2、同业拆借是信用拆借，不需要担保，因此市场准入条件很严格。 3、在同业拆借市场，交易量最大的品种是隔夜拆借。
4、在同业拆借市场，我国各金融机构可拆入资金的最长期限都是1年。 5、同业拆借利率是货币市场的基准利率，被视为市场利率变化的风向标。 6、回购协议实质上是以证券为抵/质押而进行的一笔短期资金融通。 7、我国国库券的发行人是中国人民银行。 8、国库券通常平价发行，票面利率比较低。 9、我国的商业汇票签发必须有真实的贸易背景。 10、中央银行票据的实质就是短期国债。 11、我国今后将逐步加大央行票据的发行量。
12、大额可转让定期存单具有不记名、金额大、利率较高、期限短的特点。
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13、再贴现是指银行以贴现购得的未到期票据，向其他商业银行所作的票据转让。 14、我国在2013年开始，重新允许商业银行向企业和个人发行大额可转让存单。 15、欧洲货币市场是指在欧洲各国的短期资金融通场所。
二、单选题
1、同业拆借市场是指（ ）之间进行短期资金融通的场所。 A、企业 B、居民 C、金融机构 D、投资者 2、以下金融机构，同业拆入资金最长仅为7天的是（ ）
A、政策性银行 B、证券公司 C、保险公司 D、城市信用社 3、在出售证券时与购买者约定到期以约定价格买回证券的方式称为（ ） A、证券发行 B、证券承销 C、期货交易 D、回购协议 4、大部分商业票据以（ ）发行。
A、平价发行 B、贴现发行 C、溢价发行 D、面值 5、银行承诺在一定期限内，向企业提供一定数额贷款，被称为（ ）。 A、贷款承诺 B、贷款保证 C、贷款担保 D、贷款协定 6、银行在票据未到期时将企业持有的票据买进的做法叫（ ）。 A、票据交换 B、票据承兑 C、票据结算 D、票据贴现 7、商业银行把票据转让给中央银行的做法称为（ ）。 A、贴现 B、转贴现 C、再贴现 D、再贷款 8、中央银行向商业银行发行的短期债务凭证，被称为（ ）。 A、国库券 B、央行贷款 C、央行票据 D、国债 9、外国公司在美国发行以美元标价的债券，称之为（ ）。
A、扬基债券 B、熊猫债券 C、武士债券 D、猛犬债券 10、关于大额可转让定期存单，描述不正确的是（ ）。 A、由商业银行发行 B、存单记名，但可以转让 C、金额较大 D、期限多为6个月以内 三、多选题
1、下列属于货币市场的特征有（ ）
A.期限短 B.流动性强C.安全性高 D.交易额大 2、下列属于货币市场的有（ ）
A.票据市场 B.大额可转让存单市场 C.回购市场 D.国库券市场
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