加拿大元 澳大利亚元 欧元 702.35 633.74 1054.04 687.54 620.38 1031.81 707.99 638.83 1062.5

根据该牌价进行交易，请回答下列问题：（不考虑手续费）

①燕丽到德国留学带着德国录取通知书到中国银行兑换5000欧元现钞， 需要付出多少人民币现钞?

∵ 100欧元 = 1031.81/1062.5人民币 1欧元 = 10.3181/10.625人民币

∴ 5 000 * 10.625 = 53 125人民币

答：需要付出53 125人民币现钞才能兑换5 000欧元现钞。

②廖老伯最近要集资建房, 欲将儿子5 000美元现钞存款和8 000美元的现汇存款都兑换成人民币，请问廖老伯共计能兑换多少人民币?

第一步：求美元现钞兑多少人民币？

∵ 100美元 = 716.76 / 725.45 人民币 1美元 = 7.1676 / 7.2545 人民币

∴ 5 000 * 7.1676 = 35 838 人民币 第二步：求美元现汇兑多少人民币？

∵ 100美元 = 722.55 / 725.45 人民币 1美元 = 7.2255 / 7.2545 人民币

∴ 8 000 * 7.2255 = 57 804 人民币 35 838 + 57 804 = 93 642 人民币 答：廖老伯共计能兑换93 642人民币

③最近王叔叔和老伴盛姨准备到澳大利亚去旅游需要兑换4 000澳大利亚元, 请问他们要准备多少人民币?

∵ 100澳元 = 620.38/ 638.83 人民币 1澳元 = 6.2038/ 6.3883 人民币

∴ 4 000 * 6.3883 = 25 553 人民币 答：他们要准备25 553人民币

④中国银行港币/人民币、加拿大元／人民币、新加坡元/人民币的买卖差价分别是多少点? 它们现钞、现汇的买入差价是多少? （略）

4．请参考表3-8和表3-9，站在银行的角度将以下某外汇市场的即期外汇报价翻译文字。

表3-9 常用国家和地区的货币代码

国 别 中国 中国香港 新加坡 欧洲货币联盟 续表3-9 英国 加拿大 美国 澳大利亚 货币名称 人民币元 港元 新加坡元 欧元 标准符号 CNY HKD SGD EUR 英镑 加元 美元 澳大利亚元 GBP CAD USD AUD

例如:100EUR/ 1054.04-1061.5 CNY

说明银行愿意用1054.04元人民币买客户100欧元, 银行卖出100欧元客户需支付1061.5元人民币。

HKD100/ CNY 92.56 - 92.91

说明银行愿意用92.56元人民币买客户100港元, 银行卖出100港元客户需支付92.91元人民币。

SGD100/ CNY 501.46 - 505.49

说明银行愿意用501.46元人民币买客户100新加坡元, 银行卖出100新加坡元客户需支付505.49元人民币。

GBP100/ CNY 1409.58 - 1420.9

说明银行愿意用1409.58元人民币买客户100英镑, 银行卖出100英镑客户需支付1420.9元人民币。

AUD100/ CNY 633.74 - 638.83

说明银行愿意用633.74元人民币买客户100澳元, 银行卖出100澳元客户需支付638.83元人民币。 2．实训项目

（1）到有外汇买卖的银行实地考察，搞清楚目前我国能自由兑换的外汇币种。（略）

（2）网上调研，每组以《汇率对我国汽车业（鞋业/农业/房地产业/纺织业/旅游业）的影响》实训报告为题，分组撰写800字以上的论文，每组推荐发言人在课堂进行交流，交流时以多媒体演示。（略）

第四章 课后练习

1．填空题

（1）现汇买卖，两个营业日内 （2）权利金、保险金、期权价格， （3） 日对日，不跨月 （4）套期保值，投机 2． 多选题

（1） ABCDE （2） AC （3） ABCD （4） AD 3． 判断题

（1）×。远期汇率的报价也是采取双向报价，即同时报出远期买入价和卖出价。 （2） √。套汇交易是外汇投机的方式之一，有强烈的投机性。

（3） ×。期货的初始保证金是当交易者开仓时向清算所交纳的资金，通常是客户打算买卖期货合约金额的5％～20％左右。

（4）×。期权的协定价格又称履约价格、约定价格、执行价格。 4． 名词解释

外汇交易---是指外汇买卖双方为了满足某种经济或其他活动的需要而进行的不同货币之间的兑换行为。

外汇期货交易---是指外汇买卖双方在在有组织的交易内通过公开叫价的拍卖方式买卖在未来某特定日以既定汇率交割标准数量外汇的期货合同的外汇交易。

买入看跌期权---是指期权的买方交付期权费后, 享有在规定的有效期内按某一具体的执行价格(协定汇率)出售或不出售某一特定数量的某种外汇资产的权利。

掉期外汇交易--是指将在货币相同、金额相同但方向相反、交割期不同的两笔或两笔以上的外汇交易。其目的是防范交易中的外汇风险。 5． 简答题

（1）为什么说外汇交易市场24小时营业？（略） （2）影响期权费的因素有哪些？（略）

实操练习

1．技能训练题

（1） 以下面即期外汇交易过程为例，找两组同学分别扮演交易的W询价银行和L报价银行。在同学们演示的过程中会出现一些错误，以便老师及时纠正。

W银行询价： 金额为500万英镑兑美元 L银行报价： 价格GBP：USD l：l．4752／57

（W银行不满意L银行所报的价格，在目前此价格之下不做交易。也

就是此价格不再有效，W银行在数秒之内，可以再次向L银行询价）

W银行再次询价：金额为500万英镑兑美元

L银行报价： 以1．4754的价格W银行任选择要买或卖(一般当报价银行报出选择

价格时，一定要交易，不可以价格不好为借口而不交易)

W银行： 选择卖出英镑200万，美元汇入W银行XXXXXX的纽约账户

L银行： 1．4754 L银行买入英镑500万兑美元，交割日6月10日，英镑汇入

L银行伦敦的YYYYYYY英镑账户，谢谢惠顾，再见！

（2）某日伦敦外汇市场即期汇率报价1英镑=1．8950／60美元，1月期点数为20／10，6月期点数为80／90。请计算GBP／USD l个月期、6个月期的远期汇率是多少?

1月期点数为20／10 点数前大后小

远期汇率 = 即期汇率 - 点数

1英镑=1．8950 - 0.0020 = 1.8930美元 1英镑=1．8960 - 0.0010 = 1.8950美元

答： l个月的远期汇率是 1英镑=1.8930/1.8950美元

6月期点数为80／90 点数前小后大 远期汇率 = 即期汇率 + 点数