2.风险识别与评估（10分）
（1）风险识别与评估的全面性：银行是否对所承担的所有风险有全面认识，并且意识到不同种类风险的相互转化和不同机构之间风险的传递；银行的风险管理是否覆盖各主要风险，是否能够对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险及声誉风险等各类风险进行持续的监控；银行集团是否将附属机构纳入并表管理，识别、计量、监控和评估银行集团的总体风险状况。
（2）风险识别与评估的手段与技术：银行是否制定了识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法；是否结合本行特点，开发和应用各项风险量化评估方法和模型；其方法是否考虑了内部因素（如组织结构的复杂程度、银行业务性质、人员素质、组织机构变革和人员的流动等）与外部因素（如经济形势变化、行业变革与技术更新等），用于计量和监测风险的主要假设、数据来源和程序是否合适和准确，是否有对模型和主要参数进行调整和测试的相应程序等。
（3）风险反应与处理：风险控制制度、技术和方法能否及时更新；银行是否针对不断变化的环境和情况及时修改和完善风险控制的制度、方法和手段，以控制新出现的风险或以前未能控制的风险。在新业务和新产品推出之前，是否制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量、评估和控制，是否具有完善的产品定价机制，能否做到成本可算、风险可控。
评分原则：（1）银行制订的风险管理制度、程序和方法不够全面、系统，或非制度化的，应适当扣分。
（2）银行未能识别和评估特定风险并导致银行重大损失的，本项得分不得高于5分；存在重大风险的，至少扣3分。
（3）银行应当定量评估风险而没有能够做到定量评估的，至少扣3分。
（4）银行未能及时更新风险控制制度、技术和方法而导致银行重大损失的，本项得分不得高于5分；存在重大风险的，至少扣3分。
3.内部控制措施（10分）
（1）全面、系统的各项业务政策、制度和程序：银行是否建立全面、系统、适时的规章、制度体系，内部控制政策与措施是否覆盖各主要风险点；是否建立了相应的授权和审批制度。
（2）各部门、各岗位、各级机构之间的职责分离、相互制约措施：各部门、各岗位、各级机构之间的职责分工是否合理明确，关键和特殊岗位是否遵循了必要的分离原则，是否执行轮岗和强制休假制度。
（3）各种会计账表、统计信息真实完整的控制措施：是否建立规范化的会计操作程序，会计和统计人员是否严格按照会计规范和操作程序进行业务操作。
（4）各种应急制度及法律风险控制措施是否完备。
评分原则：（1）业务政策、制度或程序存在明显缺陷的，至少扣3分；如因此形成重大操作风险损失的，本项得分不得高于5分。
（2）重要业务没有遵循必要的职责分离的，至少扣3分。 （3）未按规定进行会计核算，或者没有执行核对制度造成会计或统计信息失真的，至少扣3分。
（4）缺少应急预案或执行不到位导致银行损失的，本项不得高于5分；未定期测试应急预案的，本项扣3分。
（5）由于未严格执行有关规定（如反洗钱等）被有关监管部门行政处罚的，应视严重程度适当扣分。
4.数据质量管理（20分）
（1）组织机构及制度建设：银行董事会和高级管理层是否高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作；是否有明确的政策和目标；是否建立机制和流程，并落实各环节责任。是否建设一支满足监管统计工作需要的专业队伍；是否建立全面、科学和有效的监管统计管理制度，监管统计归口管理部门是否建立适应本行业务实际的监管统计业务制度。
（2）系统保障与数据标准：银行业务及管理基础系统是否实现对监管统计涉及的各项基础业务和管理信息的全面覆盖，数据维护管理制度和流程是否完备，是否建立适应监管工作需要的，完善的监管统计系统；是否将监管统计所涉及的数据标准纳
入本行信息标准化规则；数据标准化规划是否执行国家标准化政策及监管统计规定；是否建立了全行统一的数据规范。
（3）数据质量的监控、检查与评价：是否建立有效的覆盖监管统计数据生产报送全流程的数据质量监控机制；是否将数据质量纳入内控合规检查范围；是否建立监管统计现场检查制度，并定期组织实施；是否将监管统计数据质量的考核结果纳入本机构绩效考核体系。
（4）数据的报送、应用与存储：银行是否按照要求在规定时间内按时报送相关报表，是否存在迟报、漏报和数据差错；是否在保密安全的前提下充分共享和使用监管统计信息；是否按照规定加强对监管统计资料的存储管理，保证监管统计数据信息的安全性和连续性。
（5）整改进展：是否针对《银行监管统计数据质量管理良好标准》自评或外评发现的问题制定了整改计划，整改计划是否涵盖自评或外评发现的所有问题，整改计划是否落实到具体部门；是否确定了完成时限和阶段性任务，整改是否按计划执行；发现的问题是否得到逐步整改；整改结果是否向监管部门报告；整改期间数据质量是否得到实质性改善。
评分原则：（1）数据质量管控体系不健全，与银行监管统计数据质量管理良好标准要求存在差距的，结合整改情况酌情扣分；良好标准评估中发现重大缺陷，严重影响数据质量的，本项不得分。